Wir blicken auf eine erfolgreiche Strategie 22 / 23 zurück. Bezogen auf das Jahr 22 haben wir, verglichen mit unserer Peergroup vermögensverwaltender ESG Anlagen, die im Schnitt bei – 17 % abgeschlossen haben, in der Wertentwicklung (je nach Individualstrategie) bei – 2 % bis + 3 % abgeschlossen. Auch die Erhöhung des Aktienanteils zum Jahreswechsel hat sich schon wieder positiv ausgewirkt. Übrigens lagen konventionelle Anlagen mit – 19 % noch schlechter! Nachhaltigkeit bringt also Mehrwert. Wir waren wieder fleißig und haben unsere Strategie mit Blick auf die aktuelle Situation weiter verfeinert. Dazu haben wir, wie Du es von uns kennst, das Verhalten der Märkte genau angeschaut und diverse Fonds auf Herz und Nieren geprüft. Unsere Empfehlungen zeichnen sich weiterhin in Richtung Nachhaltigkeit aus. ESG, die Abkürzung steht für Environment (Umwelt), Social (Soziales) und Governance (Unternehmensführung). Bitte lese die folgenden Informationen deshalb unbedingt, sie sind wichtig für Dein Depotvermögen! Als Dein Servicedienstleister für ein nachhaltiges Vermögen möchten wir Dir die Arbeit natürlich soweit es geht, abnehmen.
Hier kannst Du abkürzen, wenn Du nicht so viel lesen möchtest.
Scrolle dazu einfach an das Ende dieser Seite zum Punkt: "Was musst Du tun" und lade Dir das benötigte Dokument herunter, fülle es aus und schicke es an uns zurück.
Folgende Punkte erwarten Dich:
o Angepasste Strategie für Gelder, die in den nächsten 5 Jahren benötigt werden
o Aktualisierte Fondsauswahl unter Berücksichtigung der aktuellen Marktsituation
o Spezielle Anpassungen an Dein Depotvolumen
o Fondsauswahl
Wie im letzten Jahr möchten wir Dich bitten, uns mitzuteilen welche Mittel Du voraussichtlich in den nächsten 5 Jahren aus dem Depot, benötigst. Die Information ist für uns wichtig, da wir hier Fonds mit vermindertem Risiko in entsprechender Höhe einbauen werden, um das Risiko weiter zu verringern, ganz ausschließen können wir Verluste natürlich auch damit nicht. Das laufzeitspezifische Risiko wird damit aber deutlich eingegrenzt.
Grundlage unserer Strategie für die nächsten 12 Monate Wir werden die Anlagen in den Depots im Verhältnis 40 % Anleihen zu 60 % Aktien gewichten. Hiermit tragen wir den aktuell steigenden Zinsen Rechnung und sichern erzielte Gewinne. Die aktuellen monatlichen Umschichtungen stoppen wir und schichten die Beträge entsprechend der oben genannten Gewichtung individuell um. Natürlich werden wir bei plötzlicher Eintrübung der Großwetterlage oder unvorhergesehenen Ereignissen mit erheblicher Auswirkung auf die wirtschaftliche Entwicklung reagieren und den Aktienanteil und bestimmte Rentenfonds (z. B. mit Unternehmensanleihen) auf 0 setzen.
Lageeinschätzung Die Welt ist extrem im Wandel und hier nur einige Themen, die uns auf Trab gehalten haben: Der Krieg in der Ukraine, die schrecklichen Umstände im Iran (Unterdrückung bis hin zur Hinrichtung), weltweite Extremwetterschäden durch die Erderwärmung, stark gestiegene Energiepreise und Lieferkettenausfälle auf der ganzen Welt. Dies wirkt nicht nur auf unsere persönlichen Empfindungen, sondern natürlich auch auf die Märkte. Das alles hat im Zusammenhang mit den Leitzinserhöhungen und der hohen Inflation zu hohen Verlusten an der Börse geführt. Gerade innovative Wachstumsunternehmen hatten es aufgrund der steigenden Zinsen in diesem Jahr schwer – auch viele Vorreiter im Bereich der Nachhaltigkeit. Treiber von Trends wie der erneuerbaren Energie haben sich in 2022 aber sogar verstärkt. Günstige Bewertungen und Unterstützung aus der Politik sollten hier zu einer überfälligen Erholung beitragen. Unsere Anlagestrategie ist wie immer langfristig angelegt. Wir gehen weiter von langsam steigenden Zinsen aus. Für den Aktienmarkt sehen wir noch weitere Schwankungen mit leicht steigenden Kursen voraus. Wir werden die Aktienmärkte analysieren und ggf. die oben erwähnte Ausrichtung den Gegebenheiten anpassen. In die Anpassungen einbeziehen werden wir auch die politische Entwicklung und oben angesprochenen wirtschaftlichen Makrothemen wie Zinsen und Inflation. Mit Deiner Unterschrift unter unserer Strategieplanung für die nächsten 12 Monate stimmst Du zu, dass wir in Deinem Namen so vorgehen sollen.
Fondsauswahl Bei der Fondsauswahl nutzen wir im Bereich der sichereren Rentenfonds weiter ETFs. Aufgrund der besonderen Zinsstrukturkurve nehmen wir nur ausgewählte Laufzeiten und Märkte mit Nachholpotenzial bzw. aktiv gemanagte Fonds, die flexibel solche Strategien einsetzen können und hier über einen langfristigen Track-Record verfügen. Als Beimischung setzen wir auch wieder Gold und bestimmte Immobilienfonds ein (hier nur für die Kunden, für die die Mindesthaltedauer von zwei Jahren und die Kündigungsfrist von einem Jahr in Frage kommt). Zusätzlich setzen wir auf das neue Anlagesegment der ELTIF Fonds. Für die Aktienstrategie sehen wir nach wie vor Europa und nachhaltige Energien mit dem größten Potenzial. Ergänzt wird eine Core-Strategie um die Themen Cradle to Cradle (Kreislaufwirtschaft) und Asien als wirtschaftlich dynamischster Weltregion. Da sich die meisten Fonds bewährt haben, werden wir bei Bestandsdepots eher behutsam beim Austausch von Fonds vorgehen.
Deine Sparpläne werden wir in gleicher Weise anpassen!
Falls Du Deine Sparpläne erhöhen möchtest, um Deinen Haushaltsüberschuss besser „wegzusparen“, kannst Du das ebenfalls unten angeben.
Was kostet das?
Von Seiten der mk mehrwert fallen keine Kosten an, nicht für die Umsetzung oben beschriebener Strategie, nicht für die damit verbundene Überwachung der Märkte, nicht für die Überwachung der Fonds und auch nicht für die Fondsauswahl. Diese Kosten sind mit der Servicegebühr, die Du entrichtest, bereits bezahlt. Für Fondsorders werden bei der ebase, folgende Gebühren erhoben: 0,3 % Provision vom Kurswert (min. 1,50€, max. 75€). Das sind die Maximalkosten, die durch die Umsetzung der Strategie entstehen könnten.
Was musst Du tun:
Bitte sende uns folgendes Formular mit Deiner Unterschrift versehen zurück (per Mail reicht):
Download “Einwilligungserklärung zur Mandatierung der mk mehrtwert“ als PDF-Formular
